承辦深倫雙城論壇   線上共商 “金融向善”

中國平安ESG責(zé)任投資助力“社會影響力金融”創(chuàng)新

11月19日，由深圳市地方金融監(jiān)督管理局、倫敦金融城政府主辦，平安信托承辦的“社會影響力金融創(chuàng)新實(shí)踐展示論壇”在深圳平安金融中心舉行。來自深倫兩地的知名金融機(jī)構(gòu)聚焦“社會影響力金融”理念，通過跨國線上會議展示旨在推動人類可持續(xù)發(fā)展的典型金融案例。
會上，中國平安分享了以ESG責(zé)任投資推動“金融向善”的成果經(jīng)驗(yàn)，并通過旗下平安信托受托管理的“深圳慈善共同基金集合信托”，向國際社會展示了深圳特區(qū)以金融“軟”實(shí)力破解社會 “硬”難題的創(chuàng)新實(shí)踐。

ESG責(zé)任投資的“中國典范”

近年來，“社會影響力金融”成為金融行業(yè)熱議的話題。與傳統(tǒng)金融以獲取經(jīng)濟(jì)收益為主要目的不同，社會影響力金融以“支持應(yīng)對社會問題”為主要目標(biāo)，通過金融服務(wù)為環(huán)保、教育、醫(yī)療、勞動就業(yè)、食品安全等領(lǐng)域的投融資、項(xiàng)目運(yùn)營和風(fēng)向管理助力，在獲取正向財(cái)務(wù)回報(bào)的同時(shí)解決社會問題，推動可持續(xù)發(fā)展。

論壇上，平安集團(tuán)品牌宣傳部總經(jīng)理陳遙表示，秉承“負(fù)責(zé)任的資產(chǎn)所有者”+“科技產(chǎn)品提供者”的雙重身份，中國平安構(gòu)建了“道、控、器、事”四位一體的ESG投資管理體系。 即：依據(jù)制定的責(zé)任投資原則，貫徹責(zé)任投資價(jià)值觀；將環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)融合集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；開發(fā)ESG投資管理工具，提供智慧化工具和數(shù)據(jù)支持；將 ESG理論與投資組合全面融合，在業(yè)務(wù)層面全方位展開應(yīng)用實(shí)踐。2019年，中國平安綠色產(chǎn)品投資達(dá)人民幣512.45億元，社會普惠類投資達(dá)人民幣9032.04億元。與此同時(shí)，中國平安還打造了系統(tǒng)化、智慧化、實(shí)用化的中國特色CN-ESG智慧評價(jià)體系，幫助中國企業(yè)提升ESG信息披露水平，為投資者決策起到參考作用，推動行業(yè)長期穩(wěn)健投資與可持續(xù)發(fā)展。

據(jù)介紹，作為平安踐行ESG理念的扛鼎之作，平安“三村工程”自2018年啟動以來，已在全國21個(gè)省、自治區(qū)落地，通過扶貧保、發(fā)債、貸款等多種形式，共發(fā)放扶貧資金265.96億元，帶動建檔立卡貧困戶47036人，人均增收2500元，惠及貧困人口73萬人。陳遙表示，未來平安將繼續(xù)做好自己的ESG戰(zhàn)略及投資實(shí)踐，同時(shí)秉承開放的態(tài)度，積極貫徹“社會影響力金融”理念，以金融服務(wù)實(shí)體、服務(wù)社會，為行業(yè)賦能加力。

社會影響力金融的“深圳樣本”

作為本次論壇中方的三個(gè)代表性案例之一，中國平安向中外與會嘉賓展示了由平安信托受托管理的深圳慈善共同基金集合信托項(xiàng)目。

陳遙指出，近年來，中國慈善基金會的數(shù)量和凈資產(chǎn)持續(xù)增長。據(jù)第三方機(jī)構(gòu)評估，2019年末中國慈善基金會數(shù)量已達(dá)到1900家，管理資產(chǎn)規(guī)模約7500億人民幣。但是，絕大多數(shù)慈善基金會缺乏“造血能力”，投資產(chǎn)品范圍以銀行存款為主，總體投資水平跑輸通脹，制約了慈善事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

2019年，民政部發(fā)布了《慈善組織保值增值投資活動暫定辦法》，提出鼓勵將善款委托專業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資保值增值，并強(qiáng)調(diào)信托是慈善組織可參與投資的重要形式之一。陳遙介紹，在深圳金融局、深圳銀保監(jiān)局和深圳民政局的指導(dǎo)和支持下，今年8月，由深圳市基金會發(fā)展促進(jìn)會、深圳市高新投擔(dān)保集團(tuán)、平安信托三方共同設(shè)計(jì)，推出了國內(nèi)首只慈善共同基金集合信托。截至目前已成功發(fā)行三只產(chǎn)品，累計(jì)規(guī)模超過3.07億元。該信托計(jì)劃由深圳多家慈善基金會作為委托人，由深圳市基金會發(fā)展促進(jìn)會擔(dān)任監(jiān)察人，將慈善資產(chǎn)委托平安信托進(jìn)行管理。同時(shí)，信托計(jì)劃投資于由高新投擔(dān)保的標(biāo)準(zhǔn)債券，通過引入高新投增信，既能夠提升慈善資產(chǎn)投資標(biāo)的的安全性，又能夠以"金融+慈善"賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為深圳市科技類上市公司提供資金支持。

與會專家表示，該信托計(jì)劃開創(chuàng)性的聯(lián)合多家知名基金會，通過建立市場化、商業(yè)化的管理模式，借助專業(yè)化、精細(xì)化的投資，為慈善事業(yè)注入源頭活水，實(shí)現(xiàn)慈善資產(chǎn)投資的歷史性突破，推動慈善資產(chǎn)安全高效的保值增值，是“社會影響力金融”的成功實(shí)踐。
 

“信托+慈善”的“平安實(shí)踐”

在公益慈善領(lǐng)域，平安信托秉承著中國平安的創(chuàng)新基因和公益基因，是國內(nèi)慈善信托發(fā)展的開拓者和踐行者，開創(chuàng)了國內(nèi)TOC“信托+慈善”（Trust of Charity）的企業(yè)責(zé)任實(shí)踐模式。

早在2016年，中國第一部慈善事業(yè)的基礎(chǔ)性和綜合性法律《慈善法》出臺之際，平安信托就率先設(shè)立國內(nèi)首只永續(xù)型集合慈善信托——“中國平安教育發(fā)展慈善信托”，專注于教育領(lǐng)域的慈善項(xiàng)目，截至目前，該慈善信托累計(jì)規(guī)模已超過2000萬元，資金全部來自平安集團(tuán)、下屬子公司的自有資金和內(nèi)部員工捐贈。

今年以來，面對突如其來的新冠疫情，平安信托先后成立兩只"疫情專項(xiàng)慈善信托"，用于資助湖北地區(qū)受感染的醫(yī)護(hù)人員和后勤保障人員，助力疫情防控；在5.27中國平安司慶日之際，平安信托受托設(shè)立國內(nèi)首只"消費(fèi)扶貧+精準(zhǔn)扶弱"慈善信托，在幫助貧困農(nóng)戶擴(kuò)大銷售的同時(shí)關(guān)愛弱勢困難群體，以雙重扶貧助力脫貧攻堅(jiān)；今年7月，平安信托攜手萬科公益基金會成立 "平安*萬科公益基金會減少食物損耗和浪費(fèi)、倡導(dǎo)健康飲食慈善信托計(jì)劃"，積極響應(yīng)國家號召，身體力行倡導(dǎo)綠色生活方式，踐行科學(xué)健康消費(fèi)，推動中國社會可持續(xù)發(fā)展。

“有了公益的融合，金融更有溫度；有了金融的支撐，公益更有寬度。”陳遙表示，通過專業(yè)的金融產(chǎn)品與服務(wù)，推動行業(yè)與社會向資源友好型和社會友好型發(fā)展，更好地賦能社會，這是中國平安履行ESG責(zé)任的根本使命。中國平安及旗下專業(yè)公司希望通過此次深倫雙城論壇，與國內(nèi)外優(yōu)秀企業(yè)一起，開創(chuàng)更多可操作、可復(fù)制、可示范的社會影響力金融樣本，為構(gòu)建民生幸福和全球可持續(xù)發(fā)展繼續(xù)努力。